近日，兴业银行莆田城厢支行成功堵截一笔柜面异常取现，涉及金额为9.1万元，阻止涉案资金流出。 

　　据悉，客户黄某前往该支行办理取现业务，柜面人员询问取现用途，该男子表示用于发放工人工资使用却无法提供相关凭证，询问交易对象和资金来源，也支支吾吾回答不上来，不停的翻看手机，其异常行为引起银行柜面员工警惕。在核实该客户账户交易流水过程中，柜面员工发现该账户短时间内有多笔不同个人转入交易异常特征明显，结合账户交易明细、身份信息、管控情况等，该支行初步判断该客户账户存在涉诈嫌疑，告知客户需与提供相关证明材料方可取款，客户听到后匆忙离开网点。该支行及时将该案例分享至工作群，提醒其他网点同事关注，并及时向市反诈中心及市人行上报。该客户在城厢支行取现被拒后，转而向该行其他网点办理取现业务，均被拒绝。

　　近年来，电信网络诈骗案件频发，诈骗手段不断翻新，对银行识诈、防诈和欺诈风险研判能力提出了更高要求。兴业银行莆田分行将持续加大反诈宣传教育力度，不断提升柜面服务的同时，严格把控账户风险，熟练掌握涉案账户的异常交易特征，提升防控精准度，努力为客户筑牢资金安全的“最后一道防线”。陈荣捷