本报讯 （全媒体记者　林雨寒　通讯员　朱东青）近年来，随着电信网络诈骗手段持续升级，部分不法分子通过大额取现、购买黄金等途径转移非法资金，严重威胁人民群众财产安全。面对复杂严峻的反诈形势，工商银行莆田秀屿支行积极发挥金融机构“前哨”作用，将大额取现和黄金交易业务纳入反诈防控关键环节，以“三必问、九必查”为核心机制，切实筑牢资金安全防线。

　　在业务办理过程中，柜员通过“三必问”实现首次“过滤”，主动询问客户资金用途、来源及其对当前高发电信诈骗案例的认知情况，从对话中初步判别交易合理性。此举不仅强化了流程管理，更提升了对客户风险识别的精准性。“九必查”进一步从操作层面深化风险防控。该行全面核查客户身份信息、账户流水，比对反诈预警数据，并关注资金是否集中转入后快速取出、是否有他人异常陪同办理、客户对所购黄金信息是否清晰等细节，通过多维度交叉验证识别可疑交易。此外，支行与公安反诈系统密切联动，对核查中发现的多起可疑情况均按程序及时上报，有效支持了案件阻断和侦办工作。

　　在严格阻截风险的同时，工行秀屿支行也将防范诈骗的宣传教育融入服务全流程。在客户等候区循环播放反诈短视频，柜面人员结合真实案例提示风险，并向老年客户等群体发放易懂的宣传资料，以通俗语言提高民众防骗意识。

　　金融反诈是一项长期而艰巨的任务，该行表示，将继续完善“三必问、九必查”机制，加强员工识别和应对诈骗的能力，通过扎实细致的日常操作，全力守护人民群众的“钱袋子”。